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非法集资的定义 如何识别p2p非法集资?

防骗维权

2017-02-10

Aki来源:网贷ABC

摘要: 非法集资是现在比较常见的一种犯罪活动,投资者落入非法投资的圈套中时,往往会造成较大的金钱损失以及心理压力。非法集资的定义是什么?如何识别p2p非法集资?...

  虽然人们的理财投资意识逐渐加强,但市场上的理财产品琳琅满目,尤其是p2p产品兴起后,更有一些不法份子借助p2p的名义充实非法集资的犯罪行为,投资者稍不留意就有可能掉入非法集资的陷阱中去,因此想要理财的人们需要了解清楚非法集资的定义和如何识别的方法。

  非法集资的定义是什么?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的解释,非法集资被定义非法集资为“单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为”,简而言之即违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

非法集资的定义 如何识别p2p非法集资?

  非法集资具有四个特性,分别是非法性、公开性、利诱性、社会性。非法性表现为未经有关部门部门批准或借用合法经营的形式吸收资金;公开性表现为通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会进行公开宣传;利诱性表现为承诺在一定期限内用货币、实物、股权等方式进行偿付和回报;社会性则表现为不针对特定人群,即对社会不特定对象吸收资金。

  那么,投资者该如何识别p2p非法集资呢?非法集资的对投资者以及社会都会造成比较严重的影响,因此在投资前应该学会识别。一般来说,非法集资有以下的三种常用手段。

  1、用虚假项目吸欺骗资者

  不法分子利用合法注册的公司或企业,打着响应国家产业政策,支持农村建设等高大上的旗号,经验项目由传统种植、养殖到高新技术开发、集资建房、投资入股等内容,以定合同为幌子,编造虚假项目,承诺高收益等来骗取大众投资。此外,还有不法份子混淆投资理财概念,用一些新名词迷惑公众并承诺高收益,欺骗投资者。

  2、用高收益吸引投资者

  绝大部分的非法集资不法份子都会用承诺高收益回报等幌子来吸引群众上当受骗。这些集资者在集资初期往往会按时足额兑现承诺本、息,但当资金募集到一定规模后,就会秘密卷款跑路

  3、虚假宣传迷惑投资者

  非法集资者为了骗取社会公众的信任,在早期会下大本进行宣传,甚至会聘请明星代言、在著名刊物上登采访文章、雇人广发宣传单等。还有的不法份子会利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有不少不法分子则利用网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等通讯工具进行虚假信息传播,一旦被查,则立马关闭网站,卷资逃跑。

  非法集资是现在普通百姓进行投资理财时面临的主要风险,要防止掉入非法集资者的陷阱中,投资者在面临高收益、“天上掉馅饼”“一夜致富”等虚假承诺和宣传时应该谨慎,这些有极大的可能是骗子们的幌子。

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